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公司办理开户

公司翼 更新时间: 2023-09-20 17:03:34 1691人浏览

公司开户


公司开户是指公司向银行申请设立一个专属于其的账户,其主要目的是为了便于公司进行财务管理以及资金结算等操作。对于任何公司而言,开立银行账户都是非常必要的步骤,几乎是注册公司后不可或缺的程序之一。在这个过程中,公司需要自行选择一家商业银行,完成设立日常资金往来和结算的基本账户,并在取得营业执照后的30天内,向税务机关进行税务登记申报。这一流程的顺利完成对公司的正常经营和合法经济活动至关重要。


公司开户一定要法人在场吗?


注册公司并开立银行账户时,并不一定要由法定代表人亲自前往银行办理,法定代表人可以授权他人代为办理开户手续。值得注意的是,公司银行账户通常不能随意转让给他人,但可以通过更改法定代表人来实现账户变更。此外,支票上所盖的私章并不一定非得是法定代表人的章,具体情况会根据与银行的约定而异,公司可以委托财务人员使用授权预留的私章。银行在办理开户手续之前,通常会派员前往公司办公地址进行拍照取证,以核实相关信息。办理公司开户需要提交多项文件和材料,包括法定代表人的身份证原件及复印件、公司的营业执照原件及复印件,以及相关章章(法人章、财务章等)。


公司开户流程


公司开户的流程如下


  1. 提前与银行客户经理预约,或直接携带所需材料前往银行。

  2. 在客户经理的协助下,完成相关文件的签署和盖章手续。

  3. 银行将相关资料提交至央行,通常需要5个工作日,央行会颁发开户许可证。

  4. 等待客户经理通知,前往银行领取开户许可证、回单卡、U盾等必要证件和设备。

  5. 在客户经理的指导下,完成账户首次存款等剩余操作。

  6. 值得注意的是,通常情况下,公司的法定代表人至少需要亲自前往银行一次,参与开户和领取必要证件的过程。


办理公司开户所需的文件如下


  1. 公司的原件和副本的营业执照;

  2. 公司章程;

  3. 法定代表人的身份证原件和复印件;

  4. 合伙人或股东的身份证复印件;

  5. 经办人的身份证原件和复印件;

  6. 公司的公章、财务章、法人章、合同专用章和发票专用章。

注意


  1. 银行账户仅供存款人本人使用,不得用于进行任何违法犯罪活动,也不得将已开设的银行结算账户出租、借出或出售给他人。

  2. 如果发生出租、借出、出售或购买账户,冒用他人身份或虚构代理关系以开立账户等违规行为,银行有权依据监管规定采取一系列措施,包括但不限于暂停账户的非柜面业务、不再新开账户等措施。


公司开户的重要性:


  1. 资金管理便捷:公司开户后,可以随时查询账户余额,更好地管理公司资金,确保用款计划的执行。

  2. 交易结算便利:银行提供的各种金融服务使公司的交易、收款和支付更加便捷和安全,降低了现金交易的风险。

  3. 信用度提升:公司开户可证明公司的合法性和信用度,有助于加强与金融机构的合作,为业务扩展和发展创造更多机会。

  4. 合法合规:合规性要求下,公司必须开设银行账户,以确保财务透明度,合法合规经营。

  5. 纳税便捷:正规的财务管理和账户操作有助于企业进行年度纳税申报,提高税收信誉度,得到税务部门的认可和支持。

  6. 塑造企业形象:公司拥有银行账户有助于提高专业形象和信用度,增加商业机会和信任度。


公司开户种类


基本存款账户


主要存款账户是企业和机构的主要资金存放账户,它主要用于日常资金转账、结算和现金收支,包括员工工资、奖金等现金支取,只能通过这个账户进行。开立主要存款账户需要向当地人民银行提出申请,并获得开户许可证的批准,开户许可证的正本由存款单位保留,副本留存于开户银行。每个企业或机构只能选择一家商业银行的一个分支机构来开设主要存款账户。


开立基本存款账户所需材料如下:


  1. 企业法人需要提供企业法人营业执照的正本。

  2. 非法人企业需要提供企业营业执照的正本。

  3. 机关和实行预算管理的事业单位需要提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书,以及财政部门的同意开户的证明;

  4. 非预算管理的事业单位需要提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。

  5. 军队、武警团级及以上单位以及分散执勤的支(分)队需要提供军队财务部门或武警总队财务部门的开户证明。

  6. 社会团体需要提供社会团体登记证书,宗教组织还需要提供宗教事务管理部门的批文或证明。

  7. 民办非企业组织需要提供民办非企业登记证书。

  8. 外地常设机构需要提供其驻在地政府主管部门的批文。

  9. 外国驻华机构需要提供国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处和办事处需要提供国家登记机关颁发的登记证。


基本存款账户的应用范围包括:


  1. 存款人用于日常经营活动的资金收付,以及存款人的工资、奖金和现金的提取。

  2. 开立基本存款账户需遵循规定的流程,并提供必要的证明文件。

办理基本户时需要注意以下事项:


  1. 建议企业在就近的银行分支机构开立基本户,以便在需要提取现金时能够方便快捷地进行操作。

  2. 企业在设立基本户时必须充分考虑具体的对公事务和业务需求,确保基本户的设置能够满足企业的日常经营和资金管理要求。


一般存款账户


一般存款账户是企事业单位在基本账户之外,由银行为借款开立的账户。该账户仅用于进行转账结算和现金的存入,不允许从中提取现金。


开设一般户公司账户所需的条件通常包括以下要点:


  1. 法定代表人的身份证明:必须提供法定代表人的身份证明文件,并提供其复印件。

  2. 企业营业执照:必须提供有效期内的企业营业执照,并附上复印件。

  3. 法定代表人签字授权书:需要提供由法定代表人亲自签署的授权书,书面上需有法定代表人的签字确认。

  4. 实际控制人的身份证明:要提供实际控制人的身份证明文件,并提供其复印件。实际控制人是指对企业经营和决策有实际控制权的个人。

  5. 企业税务登记证:需要提供企业的税务登记证,并附上复印件。

  6. 企业章程:必须提供企业章程,需由法定代表人亲自签署确认。

  7. 公示信息:企业名称及法定代表人必须处于公示范围内,且信息必须处于有效期内。


值得注意的是,一般户公司账户通常是银行为各种类型的企业、事业单位和个体经济户口提供的普通结算账户。银行在开户条件方面可能会稍有不同,但通常只需要提供企业的营业执照和负责人的身份证明文件即可。


公司开设一般账户具有以下功能和作用:


  1. 日常资金结算:公司可以使用一般账户进行日常业务资金结算,无论是通过企业网银、转账支票等方式,都可以方便地完成。

  2. 现金缴存:一般账户允许企业存入现金,但不允许从中提取现金。这对于安全存储和跟踪现金资金非常有帮助。

  3. 员工工资发放:公司可以使用一般账户来发放员工工资,这符合企业资金管理的要求,使工资发放更加便捷和有记录可循。

  4. 贷款还款:如果公司有贷款,可以通过一般账户来归还贷款。银行将从一般账户中扣除相应的贷款本金和利息。


值得特别注意的是,新开立账户通常需要在开户后的5天内向当地人民银行分支机构报备。

临时存款账户


临时存款账户是指外来临时机构或个体经济户为满足临时经营活动的需求而开立的账户,该账户可用于进行转账结算以及遵循国家现金管理规定的现金处理。


根据《银行账户管理办法》规定,以下存款人有资格申请开立临时存款账户,并需要提供相关的证明文件:


  1. 外地临时机构:外地临时机构可以提出申请并需提供当地工商行政管理机关核发的临时执照作为证明文件。

  2. 需要进行临时经营活动的单位和个人:这些单位和个人可以提出申请,并需要提供当地有权部门同意设立外来临时机构的批件作为证明文件。


通过临时存款账户,存款人可以进行转账结算以及根据国家现金管理规定进行现金的收付操作。开立临时存款账户的程序包括填写开户申请书、提供相关证明文件,提交带有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核批准后即可开设此账户。


开设公司临时账户所需的材料如下:


  1. 《企业名称预先核准通知书》的原件和复印件,其中复印件将提供给银行。

  2. 公司股东印章。

  3. 填写银行提供的开户表格。

  4. 股东的身份证明文件。

  5. 如果由代理人代办开户事宜,还需要提供代理人的身份证明文件。


需要注意的是,不同银行对于开设公司临时账户的要求可能略有不同,某些银行可能还需要提供公司注册地址的租赁协议和房产证复印件等额外材料。


专用帐户


为了更便于管理和使用特定资金,公司可能会单独设立一个账户,这种账户被称为专用账户。然而,开设专用账户通常需要经过人民银行的批准。


公司要开立专用存款账户通常需要满足特定条件,不是所有企业都有资格开设。根据《银行账户管理办法》规定,存款人必须提供相关证明文件,以便将特定用途的资金存入专用账户。特定用途的资金范围通常包括以下几类:基本建设资金、更新改造资金以及其他需要专户管理的特定用途资金。此外,存款人还需要向开户银行提供批准立项的文件,以及填写完整的开户申请书,并在相关证明文件上盖章。


存款人可以申请开设专用存款账户用于管理和使用以下类型的资金:


  1. 基本建设资金

  2. 更新改造资金

  3. 财政预算外资金

  4. 粮、棉、油收购资金

  5. 证券交易结算资金

  6. 期货交易保证金

  7. 信托基金

  8. 金融机构存放同业资金

  9. 政策性房地产开发资金

  10. 单位银行卡备用金

  11. 住房基金

  12. 社会保障基金

  13. 收入汇缴资金和业务支出资金

  14. 党、团、工会设在单位的组织机构经费

  15. 其他需要专项管理和使用的资金


注意事项:


  1. 一个企业只允许拥有一个基本户,而在已开设基本户的基础上,可以开立多个一般户。在开立这些账户时,必须提供相关的法规依据和文件。对于基本户的每一笔核算业务,企业都需要进行详细记录。

  2. 在上述四类银行账户中,只有一般户不允许办理现金提取业务。如果企业在实际运营中确实需要从一般户中提取现金,可以选择填开转账支票将资金转入个人户,然后通过个人户进行现金提取。至于专用存款账户是否能够支取现金,需要根据具体情况来决定。


区别

专用账户和一般户的区别


  1. 专用账户是为特殊用途而开设的账户,例如用于基本建设基金、改造基金等特定用途;而一般户是由存款人在基本存款账户以外的银行开设的账户,通常用于存款人不在同一地点的附属非独立会计单位。

  2. 专用账户和一般户的主要区别在于其用途不同。专用账户必须经过批准才能支取现金,用于专项管理和特定资金使用。一般户可以开设多个,但不能办理现金提取业务。对于企业来说,员工工资和奖金等现金提取通常只能通过基本账户进行。


基本户和一般户的区别


  1. 使用范围:基本户和一般户的使用范围不同。基本户可以用于取现和转账,而一般户仅用于转账和存入现金。

  2. 办理数量:一家企业只能在一家银行办理一个基本户,并且这是唯一的基本户。但企业可以根据业务需要,在不同银行办理多个一般户,数量没有限制。

  3. 用途不同:基本户是为满足企业日常的转账结算和现金收付需求而开设的银行结算账户。一般户则是在基本存款账户开户银行以外的银行分支机构开设的银行结算账户,通常用于企业的日常经营支出、银行融资等其他结算需求。


分公司


子公司可以开户吗?


子公司是独立的法人实体,因此需要设立独立的银行账户,母公司无法直接操作子公司的账户。通常情况下,一个机构只能开立一个基本户,因此子公司需要开设一般户。以下是开设子公司一般户所需的材料:


  1. 营业执照的原件和复印件。

  2. 组织机构代码证的原件和复印件。

  3. 税务登记证的原件和复印件。

  4. 法定代表人的身份证的复印件。

  5. 开户许可证的复印件。

  6. 预留的印鉴章。


办理过程包括前往银行填写开户申请书并盖章。完成上述步骤后,子公司即可成功开立一般账户,以便进行日常的资金管理和业务操作。


分公司可以开户吗?


分公司是可以开立银行账户的,可以选择开设临时账户或一般账户,用于日常的资金往来。然而,分公司如果需要开设基本户,通常需要得到总公司的授权和同意。因为分公司并不具有独立法人资格,无法独立承担法律责任,所以开立基本户需要获得总公司的批准。基本存款账户是用于进行转账结算和处理现金收付的主要账户,可用于管理分公司的日常资金活动、发放工资奖金以及进行现金支取等业务。在注册分公司时,通常需要遵循与新公司注册相似的程序,但如果只是开设分公司办事处,则流程较为简单,不需要涉及这些程序,而是由总公司进行管理,并由总公司负责处理相关税务和账务事务。


分公司开设银行账户所需的必要文件如下:


  1. 总公司和分公司的工商营业执照原件和复印件各一份。请注意,营业执照必须经过年审。如果年审标志反映在副本上,需要同时提供副本的原件和复印件。

  2. 总公司和分公司的组织机构代码证原件和复印件各一份。同样需要注意,组织机构代码证必须经过年审。如果正本上没有年检标志但副本上有,需要提供正副本的原件和复印件。

  3. 总公司和分公司的国税证原件和复印件各一份。

  4. 总公司和分公司的地税证原件和复印件各一份。

  5. 总公司和分公司的开户许可证原件和复印件各一份。

  6. 总公司法定代表人的身份证原件和复印件一份。

  7. 总公司的公章。

  8. 分公司负责人和委托人的身份证原件和复印件一份。

  9. 分公司的公章、财务章和法人章。

分公司开户的步骤如下:


  1. 提前预约银行的客户经理或直接前往银行,携带相关材料。

  2. 在客户经理的指导下,完成必要的文件签署和盖章手续。

  3. 银行将相关资料提交至央行进行审批,通常需要5个工作日,央行会下发开户许可证。

  4. 等待客户经理通知您前来领取开户证明、回单卡、U盾等。

  5. 在客户经理的指导下,进行账户存款等剩余操作。


法律依据:《中华人民共和国公司法》 第一十四条 公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司不具有法人资格,其民事责任由公司承担。公司可以设立子公司,子公司具有法人资格,依法独立承担民事责任。


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